Сложно ли открыть счет в британском банке нерезиденту

Совсем недавно украинский банкир Дмитрий Дубилетт, создатель «банка без отделений», попросту взорвал интернет своим эмоциональным сообщением в котором написал, что банки в Великобритании не открывают счета украинцам, по причине наличия в санкционном списке. В описанной ситуации очень живо выразилось несоответствие как в менталитете, так и не понимание сущности и принципов функционирования британской юридической и денежной системы предпринимателями из стран СНГ. Прежде всего британские банки оказывают финансовые услуги только в на основе четко прописанных правил, следуя единственно двумя принципами
законодательству и
своей экономической выгоде
Для того чтобы не оказаться в ситуации, подобной тому, в которую угодил украинский банки р, требуется обращаться к спец консультантам по финансовым услугам в Соединенном королевстве и иметь некоторое представление о предмете.

Как известно, открытие счета в британском банке может понадобиться в полностью неодинаковых ситуациях, что в свою очередь как правило отличаются множество разветвлений.

  1. Вы приехали в Великобританию на ПМЖ либо работать или еще с какой-то целью, предполагающей продолжительное легальное проживание в Англии
  2. Второй случай. Вы оформляете компанию в Англии или задумали открыть личный счет в банке, однако в этом случае проживать в Великобритании не рассчитываете

Если ваш случай №2, то мы настоятельно рекомендуем обратиться к предложениями профессиональных специалистов, к примеру, компании www.solutionforbusiness.co.uk, чей более чем 20-ти летний опыт работы в Великобритании с клиентами из России и обеспечивает лучший результат именно в вашей ситуации. Желание действовать самому в связи с поправками в законодательные акты, вступивших в силу в феврале 2018 г почти непременно приведут к провалу, об этом красноречиво свидетельствует опыт предпринимателя из Украины банкира Дубилетта!

Но вот в первом случае, информация, приведенная ниже сможет вам весьма сгодится.
Бесспорно, что если вы думаете продолжительное отрезок времени проживать в Англии, без хотябы пластиковой дебетовой карты не обойтись. Но и дополнительно важно иметь понятие, что в Соединенном Королевстве сильно распространен следующий тип расчетов безналичным способом — чеками. Так получилось, что до появления внедрения банкоматов, терминалов и т.п Великобритания внедрила сию передовую тогда технологию, популярную и сейчас, хотя нам она и кажется раритетом.

Если вы захотите открыть счет в банке, потенциальному клиенту необходимо подтвердить свою личность и легитимное проживание на территории Великобритании. Для этой цели вам нужны такие бумаги

1.Удостоверение личности — паспорт или ID карта и виза соответственного типа (в частности, виза туристического вида не подходит)

2. Proof of address Из перечня далее хватит единственного пункта:

  • Справка из любого банка Британии (когда у вас там есть счет). Бесспорно, что такой способ не подойдет тому, кто только приехал в Великобританию.
  • NI — Номер национального страхования, выдающийся наемным работникам. В случае, если вы имеете рабочую визу, то во время приема на место работы вам обязаны его присвоить
  • Письмо из школы или вуза, где присутствует местожительство обучающегося.
  • Счет за коммунальные услуги, который должен быть на ваше имя. Распечатка счета таковым не считается — нужен именно такой счет, какой приходит бумажным письмом по адресу проживания!
  • Распечатанный на фирменном бланке договор об аренде недвижимости.

Открытие счета в банке ВеликобританииКак видим, что не официально принятому на работу и не студенту британского колледжа или университета открыть счет в британском банке оказывается довольно сложно, поскольку квитанций по оплате комм. услуг попросту еще не приходило! Остается только договор об аренде. И здесь нужно намотать на ус специфику предоставления финансовых услуг в Англии — совокупность имеет возможность отказать клиенту в открытии счета без объяснения причин! Есть банки , которые не воспринимают в качестве доказательства места жительства договор аренды недвижимости, значит при самостоятельной процедуре открытия счета вероятно понадобится обойти несколько банков.

Часто задают вопрос какие банки в Великобритании открывают счета нерезидентам. Вопрос не совсем корректный, поскольку тут нужно уточнение – с юрлицами или физлицами? Если вы попробуете раздобыть эту информацию на сайтах, скорее всего найдете реестр банковских организаций в таком приблизительно виде
Citibank International + 44 20 7500 5500 Citigroup Centre, Canada Square, Canary Wharf, E14 5LB, London Но эта информация мало что даст, поскольку у каждого банка собственные стандарты, да еще и меняющиеся в зависимости от принимаемых законов. Это значит, что задачу по открытию счета в британском банке нужно решать или на месте(т.е. просто прийти в отделение банка), или напрямую удаленно связаться с персоналом банка. Тексты в мировой сети интернет, особенно устаревшие, а устаревают они быстро, тут вам совершенно не помогут, но наоборот, могут только запутать!

Все вышесказанное касается к индивидуальному счету физического лица. При открытии текущего счета предприятия имеется дополнительная проблема — специфическая процедура проверки, именуемая KYC и AML — операции верификации клиента и борьбы с «криминальными финансами». Названная процедура может длиться долго и в настоящее время включает в себя расследование на потенциальные связи теми, кто находится под действием санкций. Далеко не все банки могут осуществлять такие непростые проверки, которые стоят немало времени и денег, значит многие банки просто-напросто отказывают клиентам-нерезидентам, поскольку по закону такое право(без объяснения причины отказа!) им предоставлено. По существу же все часто зависит от того, кто собирается открыть корпоративный счет, если вероятный клиент не представляет интереса, то результат будет сами понимаете какой…